【 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones 】 Más Seguras

Las 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones le permiten comprar y vender una variedad de inversiones de forma gratuita directamente desde su teléfono o computadora portátil. En este artículo quiero ayudarte y te explicaré si una aplicación comercial autodirigida es la mejor opción para usted. También te ayudaré a navegar la abrumadora cantidad de opciones identificando las mejores empresas de corretaje.

Las 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

No hace mucho tiempo, la inversión autodirigida implicaba pagar a un corredor de descuento como Schwab, Fidelity o TD Ameritrade para ejecutar sus órdenes de compra y venta.

Luego se lanzó Robinhood con intercambios gratuitos. Poco después, la presión de la competencia hizo que muchos de los corredores de descuento se convirtieran en corredores libres. Como tal, al compilar las mejores aplicaciones de negociación de acciones, hice que las transacciones de 0€ fueran un requisito. Si es un inversionista autodirigido, puede realizar transacciones gratuitas de acciones, ETF y opciones con muchos corredores acreditados.

Las mayores diferencias en las aplicaciones de inversión y comercio de acciones de hoy se relacionan con los requisitos mínimos de depósito, la facilidad de uso, la investigación, las herramientas y el acceso. Las ofertas de productos entre las mejores aplicaciones gratuitas de comercio de acciones pueden variar enormemente .

Originalmente, el término «corredor de descuento» se asoció con empresas que perturbaron a los líderes de la industria. Los Schwabs del mundo hicieron posible que el inversionista minorista promedio accediera al mercado de valores sin pagar tarifas o comisiones exorbitantes y sin tener que mantener saldos mínimos altos.

Más recientemente, las empresas fintech han estado alterando a esos disruptores originales. Si bien todavía existen corredores de descuento, los mejores corredores de descuento ahora son gratuitos.

Ha habido cambios casi constantes en la industria en los últimos años, por lo que es una buena idea asegurarse de obtener la información más actualizada sobre la aplicación de comercio de acciones que le interesa usar.

6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

Fidelity: mejor en general

Fidelity es una de las mejores aplicaciones de comercio de acciones para inversores autodirigidos.

Los detalles: Fidelity ofrece una combinación extremadamente rara de costos bajos y características sólidas que lo hacen ideal para cualquier nivel de inversionista.

Es fácil ver cuántas de las mejores aplicaciones de comercio de acciones ofrecen comisiones de 0€ y suponer que todas tienen el mismo precio. Pero sería difícil encontrar una plataforma de inversión autodirigida con mejores tasas generales que Fidelity.

Fidelity dice que no se beneficia vendiendo sus órdenes de compra o venta a empresas de terceros. Como tal, los clientes obtienen los mejores precios en la ejecución de órdenes. Fidelity ofrece muchos fondos mutuos con una tasa de gastos cero, y más de 3400 de ellos no tienen tarifas de transacción.

A pesar de esos precios bajísimos, Fidelity proporciona lo que quizás sea la mejor información de investigación de cualquier aplicación de inversión y comercio de acciones. En su sitio, puede encontrar informes sobre acciones de 20 empresas de investigación de terceros diferentes. El análisis de mercado interno de la compañía, Puntos de vista de fidelidad, también genera excelentes críticas. Agregue a eso un filtro de acciones detallado y fácil de usar con muchas opciones.

Pero espera. Hay más: Fidelity ofrece oportunidades educativas a través de ayuda gratuita en persona y seminarios para inversores, así como un sólido centro de aprendizaje en línea.

Interactive Brokers: lo mejor para los mercados internacionales

Interactive Brokers es una excelente aplicación para invertir en acciones internacionales en múltiples mercados.

Los detalles: si desea operar en todo el mundo y las 24 horas del día, Interactive Brokers puede ser la mejor aplicación de comercio de acciones para usted con sede en los Estados Unidos.

Con acceso a 125 mercados internacionales en más de 30 países utilizando 22 divisas, incluidas acciones, opciones, futuros y bonos, Interactive Brokers ofrece lo que probablemente sea la mayor selección de oportunidades de inversión internacional. También puede invertir en más de 8,300 fondos mutuos sin pagar tarifas de transacción. Si está investigando fondos mutuos, la compañía le recomendará ETF similares, que cuestan menos.

Interactive Brokers también es una de las mejores plataformas de la industria en términos de ejecución de órdenes, ayudándole activamente a asegurar el mejor precio posible en sus operaciones.

El plan de inversión de nivel de entrada de la empresa, «IBKR Lite», ofrece transacciones gratuitas en acciones nacionales y ETF. También le permite negociar acciones fraccionarias y tiene un mínimo de cuenta de 0€. Entonces, Interactive Brokers es competitivo con las otras compañías en esta lista en función del precio.

Si lo está utilizando solo para realizar transacciones gratuitas en acciones con sede en EE. UU., probablemente haya plataformas que le ofrezcan mejores funciones. Pero si desea rociar la exposición a una amplia variedad de mercados internacionales a un costo económico, y luego mantener esas acciones durante mucho tiempo, es una buena opción.

Dicho esto, Interactive Brokers parece estar dirigido a inversores profesionales. Su plan IBKR Pro está pensado para profesionales que quieran operar en el mercado internacional. Ya sea que sea un cliente Lite o Pro, pagará €0.005 por acción en operaciones internacionales (mínimo de 1€ por operación). Las tasas pueden bajar aún más para los comerciantes de gran volumen.

La estructura de precios del plan Pro es compleja, aunque para las personas que realizan este tipo de transacciones internacionales, es muy respetado y se considera de gran valor.

Robinhood: lo mejor para principiantes / 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

El enfoque sin fricciones de Robinhood para invertir lo convierte en una excelente aplicación para que los principiantes administren sus carteras.

Los detalles: la aplicación de Robinhood es la más simple, rápida y fácil de usar de todas las plataformas de inversión que he revisado. No incluye mucho en cuanto a gráficos e investigación. Pero si es un inversionista nuevo, es posible que no esté buscando ese tipo de información de todos modos. Robinhood le brinda suficiente información para aprender los conceptos básicos de la inversión y luego ejecutar transacciones fácilmente, sin empantanarse con datos que quizás no comprenda.

Los usuarios reflexivos de Robinhood encontrarán fuentes externas para la investigación y el análisis y utilizarán la aplicación principalmente para realizar un seguimiento de sus carteras y ejecutar operaciones gratuitas.

Robinhood es al menos indirectamente responsable

Robinhood es al menos indirectamente responsable de cada una de las aplicaciones de inversión que ofrece comisiones de 0€ en acciones y ETF. La compañía ha seguido el espíritu de «moverse rápido y romper cosas» de Silicon Valley, revolucionando la industria de corretaje de descuento y atrayendo titulares por una combinación de innovación y controversia .

Robinhood le permite negociar acciones fraccionarias, por lo que incluso si no tiene mucho capital, puede desarrollar una cartera bien diversificada. También es compatible con el comercio de criptomonedas. Entonces, si lo desea, puede sumergirse en el mundo del comercio de cifrado comprando tan solo 1€ en Bitcoin.

Robinhood hace que todo sea lo más fácil y rápido posible. Por ejemplo, cuando se registra en Robinhood, hasta 1,000€ de sus depósitos están disponibles instantáneamente para negociar, incluso antes de que finalice la transferencia.

Robinhood también ofrece una cuenta de gestión de efectivo. Gana 0.30% APY a partir de enero de 2021.

Schwab: lo mejor para los ETF / 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

Clark Howard es un gran admirador de Charles Schwab y su selección de ETF de bajo costo.

Los detalles: aunque su sitio web (y la reciente cobertura de los medios de comunicación de la industria) pueden llevarlo a creer que Schwab lo está empujando hacia su servicio completo o robo-asesor, los inversores autodirigidos aún tienen un lugar en este corredor de bolsa heredado.

La empresa ha experimentado cambios importantes en los últimos dos años, recortando tarifas y adquiriendo TD Ameritrade en una fusión que debería completarse dentro de los próximos tres años.

Schwab puede ser el mejor lugar para invertir en ETF

Especialmente si descarga su software patentado StreetSmart Edge, Schwab puede ser el mejor lugar para invertir en ETF, que es una estrategia popular a largo plazo bien diversificada y de bajo costo.

StreetSmart Edge ofrece más de 150 opciones de selección para ETF. Es una herramienta sofisticada que está disponible incluso si no es cliente de Schwab. Schwab también le permite investigar acciones, ETF y fondos mutuos simultáneamente. En general, las herramientas de investigación e inversión de Schwab se encuentran entre las mejores de la industria.

La empresa brinda a los clientes acceso a sus propios fondos indexados y ETF y ofrece más de 500 fondos con un índice de gastos del 0,50 % o menos.

Schwab también ofrece acciones fraccionarias, pero son algo limitadas. Llamado Schwab Stock Slices, la inversión mínima es de 5€, no puede comprar más de 10 porciones a la vez y las ofertas están limitadas al S&P 500.

Obtendrá solo 0.01% APY en su efectivo no invertido en Schwab, que es bajo. Aún así, una de las razones por las que Schwab pudo pasar a comisiones de 0€ es que obtiene un gran porcentaje de sus ingresos del efectivo no invertido de sus clientes.

TD Ameritrade: Lo mejor para herramientas e investigación

TD Ameritrade, que Schwab compró recientemente, es una de las mejores aplicaciones de negociación de acciones.

Los detalles: Schwab adquirió TD Ameritrade y, según se informa, integrará TD Ameritrade en sus operaciones para fines de 2023. Todavía no está claro exactamente qué impacto tendrá en aquellos que invierten a través de TD Ameritrade, así que téngalo en cuenta. Pero se puede argumentar que, en su forma actual, TD Ameritrade es la mejor aplicación de comercio de acciones.

TD Ameritrade no ofrece acciones fraccionarias, que es uno de sus pocos aspectos negativos. Su sitio web es lo opuesto a la experiencia de Robinhood, que contiene poca información pero es fácil de navegar. TD Ameritrade brinda a los clientes una explosión de contenido educativo (incluida su propia red de medios), herramientas de investigación e inversión que puede ser un desafío atravesar el bosque de funciones para encontrar lo que desea.

La plataforma es lo suficientemente completa

La plataforma es lo suficientemente completa como para ofrecer un buen producto para los comerciantes diarios, los comerciantes de futuros y los comerciantes de opciones. Pero no se especializa. Siempre que se ciña a las estrategias básicas de inversión, TD Ameritrade debería poder satisfacer sus necesidades.

Su plataforma de escritorio, llamada «thinkorswim», se encuentra entre las mejores que encontrará para gráficos y datos en tiempo real. Es tan personalizable y rico en funciones como cualquier plataforma de inversión que ofrece transacciones de 0€. También hay una aplicación thinkorswim. Pero TD Ameritrade Mobile, la aplicación diseñada para inversores ocasionales, tiene muchas funciones buenas.

Es raro que una agencia de corretaje cobre cero comisiones sobre acciones, ETF y opciones y aún así ofrezca investigación, educación y herramientas de tal calidad. TD Ameritrade también ofrece negociación de más de 4000 fondos mutuos sin cargos por transacción y más de 700 con índices de gastos de 0.50% o menos. 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones.

Vanguard: lo mejor para inversores pasivos / 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

Vanguard es el líder en inversiones autodirigidas y de bajo costo para ETF y fondos mutuos.

Los detalles: Vanguard se ha convertido en sinónimo de inversión de compra y retención de bajo costo, y por una buena razón. Ofrece una gran cantidad de fondos mutuos y ETF propietarios y de bajo costo. Eso se suma a más de 3,100 fondos mutuos que no cobran tarifas de transacción.

Según un estudio de Morningstar de junio de 2020 , el índice de gastos promedio para fondos mutuos y ETF es de 0.45%. El promedio de Vanguard es 0.10%. Y también redujo las comisiones a 0€ a principios del año pasado, un movimiento significativo para una empresa que administraba 6,2 billones en activos globales en ese momento.

El fundador de Vanguard, Jack Bogle

El fundador de Vanguard, Jack Bogle, inventó los fondos indexados. Muchos de los mejores asesores robóticos siguen una estrategia que se asemeja a lo que Vanguard ha ofrecido a los inversores autodirigidos durante mucho tiempo.

Si su objetivo es seguir el tipo de estrategia de inversión a largo plazo que recomienda el experto en dinero Clark Howard, Vanguard está preparado para satisfacer sus necesidades. Una de las desventajas es que las herramientas y los datos de Vanguard no son tan sólidos como algunos otros nombres en esta lista. Pero realmente no necesita ese tipo de herramientas si está buscando comprar y mantener fondos mutuos, fondos indexados y ETF.

Tenga en cuenta que, si es un inversionista habitual, es posible que los requisitos mínimos de inversión le parezcan demasiado altos. La opción de robo-asesor de Vanguard requiere una inversión de 50,000€. Muchos de sus fondos propios tienen inversiones mínimas entre 1,000€ y 3,000€.

Preguntas frecuentes sobre las 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

¿Qué es un asesor financiero de servicio completo?

Un corredor o asesor financiero de servicio completo es un profesional con licencia que le ofrece asesoramiento personalizado sobre sus inversiones, impuestos, jubilación, planificación patrimonial y más. Dicho en términos más simples, un asesor de servicio completo es un experto al que paga para que se ocupe de todas sus necesidades financieras.

Esta es la forma más costosa de invertir su dinero, ya que los asesores de servicio completo tienden a cobrar las comisiones y tarifas más altas.

La mayoría de la gente no necesita ese nivel de servicio. Las tarifas marcarán una gran diferencia en su ROI a largo plazo, así que considere usar una de las aplicaciones de comercio de acciones en esta publicación o un asesor automático en su lugar.

¿Qué son los Robo-Advisors?

Un robo-asesor es una plataforma digital que invierte automáticamente su dinero en una de varias carteras diversificadas según su edad, tolerancia al riesgo y objetivos financieros.

Son significativamente más baratos que los asesores financieros de servicio completo, pero más caros que las aplicaciones de inversión autodirigidas como las de esta historia. Los asesores automáticos son útiles si no está interesado en manejar sus propias inversiones.

¿Qué son las acciones fraccionarias y quién las ofrece?

No hace mucho tiempo, si quería invertir en una empresa que cotiza en bolsa, su inversión mínima era igual al precio de una acción. Pero eso puede costar cientos de dólares (o más). Al momento de escribir este artículo, una sola acción de Amazon (AMZN) costaba más de 3100€.

Las acciones fraccionarias le permiten decidir cuánto dinero desea invertir en una empresa. Ya sea que desee comprar 5 € o 5,000 € en acciones de Amazon, las acciones fraccionarias desbloquean esa capacidad.

Las acciones fraccionarias son una gran herramienta que le permite diversificar su cartera de inversiones incluso con una pequeña cantidad de dinero. Pueden ayudarlo a comprar acciones en una empresa que de otro modo no podría pagar. La compra de acciones fraccionarias también encuentra un lugar para el efectivo sobrante no invertido cuando haya terminado de hacer sus grandes compras.

Robinhood, SoFi, Schwab, Cash App, Fidelity e Interactive Brokers son solo algunas de las empresas que ofrecen negociación de acciones fraccionarias.

¿Estas aplicaciones de negociación de acciones son realmente gratuitas?

Realmente puede comprar y vender acciones de forma gratuita. Sin embargo, eso no significa que la empresa que utiliza para ejecutar esas operaciones sea una organización benéfica.

Robinhood, que fue pionero en el comercio libre, genera sumas absurdas de dinero a través de algo llamado pago por flujo de órdenes (PFOF) . Las empresas que ofrecen operaciones gratuitas a menudo obtienen una gran parte de sus ingresos de PFOF al encargar la ejecución de la operación a terceros. Como mínimo, PFOF puede causar pequeños retrasos en la ejecución de órdenes y eso puede afectar negativamente su operación.

La mayoría de las aplicaciones con intercambios gratuitos ofrecen funciones adicionales por un precio. Algunos de ellos están adscritos a empresas más grandes que ofrecen otros servicios como la banca. Algunas aplicaciones de comercio de acciones ganan intereses en cosas como efectivo no invertido.

Y cada aplicación de comercio de acciones cobra tarifas por ciertas transacciones. Por ejemplo, normalmente tendrá que pagar una tarifa para transferir su cartera a otra casa de bolsa. 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones.

¿Son seguras las aplicaciones de inversión?

Sí, en el sentido de que cualquier aplicación de inversión que valga la pena está asegurada por SIPC . SIPC ofrece protección de hasta 500,000€ en su cuenta de corretaje individual si la empresa tiene problemas financieros. Por lo tanto, no perderá su dinero solo porque la plataforma que usa cierra.

Las empresas detrás de estas aplicaciones también están reguladas por FINRA y la SEC .

Sin embargo, aún puede perder cada dólar que invierte en estas aplicaciones. Es posible realizar operaciones arriesgadas que aniquilen por completo su cartera de inversiones. Por lo tanto, es importante utilizar estrategias de inversión a largo plazo y bien diversificadas. El mercado de valores no es un casino y no debe ser tratado como tal.

¿Puedo invertir en cualquier cosa en una aplicación?

Las mejores aplicaciones de negociación de acciones le permiten invertir en una variedad de vehículos, incluidas acciones nacionales e internacionales, ETF, fondos mutuos, fondos indexados, criptomonedas, bonos, materias primas, opciones sobre acciones, bienes raíces y más.

Es raro que una sola plataforma de inversión brinde acceso a todos los tipos de inversión posibles. Una plataforma puede ofrecerle acceso a miles de acciones extranjeras y otra puede ofrecer solo unas pocas docenas.

Por lo tanto, es importante comprender lo que una aplicación de comercio de acciones le permite comprar y vender, especialmente si cree que alguna vez invertirá en algo que no sea acciones nacionales. 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones.

Conclusión sobre 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones

Entiendo por qué los robo-advisors son atractivos. Son compañías de inversión confiables, económicas y de no intervención.

También entiendo las ventajas de un corretaje de servicio completo, especialmente para alguien con mucho más dinero y complicaciones que yo.

Pero como alguien a quien no le importa arremangarse e investigar, no puede superar el precio de las aplicaciones autodirigidas: gratis.

No quiero regalar ninguna de mis ganancias a una empresa. Hay buenas opciones gratuitas en todos los sabores posibles. Es más fácil que nunca encontrar una aplicación de comercio e inversión autodirigida que se ajuste a sus objetivos y preferencias personales. 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones.

1 comentario en «【 6 Mejores APPS de Comercio e Inversión en Acciones 】 Más Seguras»

  1. Tu artículo me ayudó mucho, ¿hay más contenido relacionado? ¡Gracias!

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